Программный продукт позволяет решать следующие задачи:
• автоматизация учета и управления брокерскими операциями:
обеспечение сбора, регистрации, хранения и сверки данных о брокерских операциях клиентов банка на фондовом и денежном рынках;
формирование отчетности по внутреннему учету и регуляторной отчетности;
расчет налогов, финансового результата по ценным бумагам и налогооблагаемой базы;
обработка продуктовых транзакций для формирования бухгалтерских проводок;
поддержка работы с индивидуальными инвестиционными счетами, включая расчет налогов при закрытии счета и возврат излишне уплаченных налогов;
• автоматизация операционной деятельности по отдельным документарным продуктам корпоративных клиентов и финансовых институтов:
обеспечение операционного сопровождения продуктов;
управление данными участников сделки;
хранение, чтение и изменение данных по регистрам аналитического учета для обеспечения точности и прозрачности учетных процессов;
расчет и сохранение данных по комиссиям и амортизации для документарных продуктов;
получение счета из пула счетов через заданный API и его бронирование в головной системе;
получение, хранение и обновление данных справочников через заданный API для обеспечения актуальности и доступности справочной информации;
• продуктовый учет и управление финансовыми ограничениями:
создание, изменение и закрытие продуктовых регистров и управление их состоянием;
контроль остатков по счетам и выполнение продуктовых операций с учетом финансовых ограничений;
установка и снятие финансовых и нефинансовых ограничений на расчетные счета клиентов (юридические лица и индивидуальные предприниматели) на основании запросов от федеральных органов;
публикация данных об изменениях продуктовых регистров в платформу данных, системы мониторинга и брокеры сообщений;
• сервисная поддержка бизнес-процессов обслуживания корпоративных карт клиентов финансовой организации:
обеспечение транзакционной обработки операций с корпоративными картами;
гарантированная доставка инструкций между системами;
авторизация и управление расходными операциями;
фильтрация расходных карточных операций по параметрам: контракту, статусу активности, сроку действия, сроку создания лимита;
оптимизация процессов интеграции с платформой для электронного банкинга, процессинга платежных и неплатежных карт и омниканального удаленного банковского обслуживания (например, Way4).
• автоматизация процесса учета кассовых операций:
обеспечение интеграции с ключевыми внутренними и внешними системами;
поддержка регламентированных и нормативных требований;
обработка операций с наличной иностранной валютой;
обслуживание клиентов по платежным картам;
учет и управление внебалансовыми ценностями;
обслуживание индивидуальных банковских сейфов;
работа с монетами из драгоценных металлов;
организация кассовой деятельности в разрезе смен и дней;
формирование бухгалтерских проводок и документов;
поддержка специализированных процессов;
обеспечение аналитической и отчетной базы;
• прием и обработка заявок на депозиты клиентов-юридических лиц (среднего и малого бизнеса, корпоративного инвестиционного бизнеса) посредством обратно совместимого API:
• обеспечение корректного приема и обработки заявок на размещение депозитов от юридических лиц;
• автоматизация жизненного цикла депозитных продуктов, включая автоматическое продление по завершении срока;
• осуществление контроля корректности и полноты данных в заявке на открытие депозита, включая соответствие условиям продукта и внутренним правилам банка;
• проверка наличия и пригодности расчетных и депозитных счетов, необходимых для исполнения операции, включая их активность и соответствие требованиям продукта;
• создание учетной записи (экземпляра) депозита в системе с присвоением уникальных идентификаторов, установлением параметров сделки и связью с клиентом;
• автоматическое открытие или поиск действующего генерального соглашения, лежащего в основе депозитной операции, с обеспечением юридической и регламентной обоснованности сделки;
• открытие или идентификация необходимых счетов (депозитных, процентных, комиссий и др.) в рамках созданного экземпляра продукта для корректного ведения финансового и бухгалтерского учета;
• поддержка стабильного взаимодействия с внешними модулями через API, обеспечивающая непрерывность бизнес-процессов при обновлениях системы и сохранение работоспособности существующих подключений;
• выполнение операций, связанных с бухгалтерским учетом залога, поручительств, полученных гарантий в обеспечении кредитных, документарных, инвестиционных сделок юридических и физических лиц, в соответствии с требованиями законодательства:
обеспечение полного жизненного цикла продукта «Обеспечение ФЛ/ЮЛ»;
организация бухгалтерского и внебалансового учета обеспечений;
контроль качества и достоверности данных;
интеграция с другими модулями системы;
поддержка расчетов и аналитики;
выполнение автоматизированных расчетов:
суммы корректировки для формирования резервов по физическим лицам;
доли обеспеченности кредитного обязательства;
обогащение обеспечений предметами залога;
поддержка операций по уступке прав требования и секьюритизации;
соблюдение нормативных требований.